金融业监管局 (FINRA) 是一家美国私营公司，作为自律组织 (SRO) 负责监管会员经纪公司和交易所市场。FINRA 是全国证券交易商协会 (NASD) 以及纽约证券交易所会员监管、执法和仲裁业务的继任者。美国证券业（包括 FINRA）的最终监管机构是美国政府机构，即美国证券交易委员会 (SEC)。

FINRA（Financial Industry Regulatory Authority）是美国金融业监管局，成立于2007年7月。它是美国最大的独立非政府证券业自律监管机构，由美国证券交易商协会（NASD）和纽约证券交易所监管局（NYSE Regulation, Inc）合并而成。 FINRA的主要特点和职能包括：

• 非营利组织：FINRA是一个非营利组织，不是政府机构，但受到美国证券交易委员会（SEC）的监管。

• 监管范围：FINRA监管约4,000多家经纪公司、60多万名注册证券代表，以及场外交易（OTC）市场。
• 主要职责：
  • 保护投资者权益
  • 确保证券市场的公平和诚实运作
  • 制定和执行证券业规则
  • 监督经纪自营商的运营
• 执照管理：FINRA负责管理证券行业的从业执照，如广为人知的Series 7执照。
• 惩戒权：FINRA有权对违规的企业和个人处以罚款、暂停或吊销执照。
• 投资者教育：通过举办研讨会、发布文章和报告等方式，普及金融知识和基础投资工具。
• 技术创新：FINRA利用创新科技和AI学习技术来监控每日市场事件。

金融业监管局 (FINRA) 是所有在美国开展业务的证券公司的最大独立监管机构。FINRA 的使命是确保美国证券行业公平诚实地运营，从而保护投资者。截至 2023 年 10 月，FINRA 监管着 3,394 家经纪公司、149,887 个分支机构和约 612,457 名注册证券代表。FINRA 拥有约 4,200 名员工，在华盛顿特区和纽约市开展业务，在美国各地设有 20 个地区办事处。